开局就较真，对面被我吓到报警！第二百一十一章 完了，全特么完了

原本好好讨论着案情。

可突然间……

张清源等人对他这么关心，让他小心点。

其实。

普通人若是突然存在巨额财产，来历不明的话，大概率要被查。

在两年前。

相关立法部门出台了一条关于“洗钱罪”的刑法。

针对的就是普通人。

除了国家机关的工作人员之外……

普通人也需要接受监控。

按照刑法，洗钱罪是指明知是在各类犯罪犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

名目比较长。

换句话说。

只要是犯罪所得，将其收益的金钱、不动产等财物，从非法途径转变成为合法途径。

这样的行为就构成了洗钱。

之所以出台这项规定……

是因为这些年，各类资产流失过于严重。

社会上存在大量的洗钱组织。

将各种违法所得，转变成为合法存在，以逃避侦办机关的侦察。

所以。

现如今的普通人，只要来历不明的钱财超过了二十万，便需要接受银行的监管和审查。

若是依旧无法说明其来历……

则可能涉嫌洗钱罪。

而在量刑上。

帮助合法化犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

“普通人的账户也要被监察？”

张清源等人听完洗钱罪，都瞪大了眼睛。

“还好我没什么钱，加起来也超不过二十万，应该和我无关。”

“小秦啊，那你更要担心了，你光是中奖就中了几千万，这不得被查啊？”

“二十万以下就没事？那我如果每个账号洗钱十九万，准备多个账号呢？”

“我感觉这个洗钱法有点不健全呢……”

“……”

紧接着。

众人各抒己见。

提出了各种看法，甚至认洗钱罪的规定不是很合理。

秦牧闻言。

嘴角抽了抽。

干脆耐着性子解释道：“不能这么算，按照刑法，只要了一个洗钱账户，便构成洗钱罪……”

普通人若是开多个账号……

必然会引起风险监控。

这也是防止某些资产遁入民间，消失不见。

“这个韩冬庭一看就没洗钱，不然的话也不会这么容易被查到了。”

随后。

秦牧拉回了主题，接着说道：“如果他洗了钱，估计刑期还要再往上加。”

韩冬庭肯定是没洗。

洗钱是一项技术活。

一般人根本干不了。

……

与此同时。

晋城检察院。

某审讯室。

“警官，你别冤枉我啊，说话要讲究证据，我什么时候给他送过钱了？”

刘桥看着面前的三个检察院，满脸委屈。

随着案件的侦办……

他也被传唤到了检察院，接受审讯。

因为……

秦牧举报的韩冬庭非法所得，就是和药店老板互相勾结。

“如果你们没有勾结，那为什么你药店的营业额高出了其他药店数十倍